Ahorro e Inversión. Roig y Petit Agencia de Seguros Vinculada.
Nuestra especialidad es la planificación financiera de las familias y empresas. Ayudamos a nuestros clientes a definir y alcanzar sus objetivos económicos y les ofrecemos los mejores productos adaptados a sus circunstancias.
Promovemos el ahorro periódico a través de seguros de ahorro a medio y largo plazo como planes de ahorro, de jubilación, Planes de Pensiones… seleccionando los productos en base a objetivos y potenciando los beneficios fiscales.
Nos ocupamos de gestionar la inversión a través de seguros garantizados y otros productos de rentabilidad variable.
Los 3 pilares de nuestra ASESORIA EN AHORRO E INVERSIÓN
Nuestra propuesta
Cuenta con nosotras si:
- Quieres conseguir tus metas económicas a nivel familiar como ahorrar para comprar un bien (vivienda, coche, etc.), garantizar los estudios de tus hijos, complementar tu jubilación…
- Quieres rentabilizar tu dinero para que no pierda con el tiempo poder adquisitivo y batir la inflación.
- Tienes una cartera de inversión y quieres que un profesional la gestione, pero evitando gastos bancarios.
- Estás jubilado y quieres vender algún inmueble y te gustaría ahorrarte una cantidad importante de impuestos.
- Estás a punto de jubilarte y te planteas cobrar tu Plan de Pensiones.
- Tienes empresa y quieres incentivar a determinados trabajadores esenciales para ti.
- Eres empresario y quieres rentabilizar flujos de caja.
Consejos para invertir tus ahorros
Si estás buscando formas de hacer crecer tus ahorros, la inversión puede ser una excelente opción. Sin embargo, invertir tus ahorros también puede ser un desafío si no tienes experiencia o conocimiento en este tema. Desde Roig y Petit te vamos a dar los consejos necesarios para invertir y alcanzar los resultados deseados.
Saber másPRODUCTOS
SEGUROS DE AHORRO
Ahorro junior. Seguro destinado a niños y estudiantes. Desde 30 €/mes podrás garantizar el mejor plan de estudios para tu hijo.
Ahorro jubilación. Ya sea para complementar las prestaciones de la Seguridad Social o para garantizar tu calidad de vida tras la jubilación, puede contratar desde 60 €/mes
Plan individual de ahorro sistemático (P.I.A.S.). Un plan de ahorro individualizado flexible y adaptable a tus necesidades que te permitirá constituir una renta vitalicia para mantener el mismo nivel de ingresos en el futuro. Ofrece un ventajoso tratamiento fiscal en caso de cobro en forma de renta vitalicia.
Sistema Individual de Ahorro a Largo Plazo (SIALP): Plan de ahorro que te permite a partir del 5º año cobrar el capital teniendo exentas las plusvalías generadas.
Seguros Unit Linked: Seguro de ahorro mensual cuya rentabilidad está asociada a fondos de inversión. La mejor opción para rentabilizar tus ahorros a medio y largo plazo.
INVERSIÓN
gestoras del mundo según tu perfil como inversor y preferencias de
sostenibilidad para crear una cartera de valores con una nueva inversión o
traspaso de otros fondos.
Seguros de inversión a corto plazo. Seguro de ahorro-inversión, a prima
única con duración corta que ofrece una rentabilidad atractiva garantizada.
Seguros de inversión Unit Linked. Seguro a prima única cuya rentabilidad
está asociada a fondos de inversión. La mejor opción para rentabilizar tus
ahorros a medio plazo y con los beneficios fiscales que solo tienen los seguros
de vida-ahorro.
PRODUCTOS CON DESGRAVACIÓN FISCAL
Plan de previsión asegurado (P.P.A.). Para quienes desean tener un ahorro con interés garantizado y la seguridad de sus aportaciones para complementar la pensión de la Seguridad Social.
Planes de pensiones. Te ofrecemos una amplia gama de planes de pensiones con soluciones a la medida de tu perfil inversor:
- Soluciones conservadoras. Si no deseas ver tus ahorros expuestos a los vaivenes del mercado de renta variable.
- Soluciones moderadas. Si deseas combinar la seguridad de la renta fija con un pequeño componente de renta variable.
- Soluciones agresivas. Si aceptas arriesgar en renta variable a cambio de unas posibles expectativas de rentabilidad más alta en el futuro.
Si precisas un buen asesoramiento profesional puedes contactar con nosotras
Conceptos básicos SOBRE AHORRO E INVERSIÓN
Ahorro. Cantidad de dinero guardado para un consumo futuro o previsión de futuras necesidades.
Broker. Intermediario que actúa en cualquier mercado; nunca compra para sí mismo, sino que simplemente ejecuta las órdenes de sus clientes.
Cartera. Es el conjunto de las inversiones realizadas por una persona física o jurídica.
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Máxima autoridad del mercado de valores español, que controla y supervisa su buen funcionamiento y garantiza su seguridad y transparencia. Su consejo rector está formado por siete miembros, todos designados por el Gobierno.
Cotización. Precio diario de una acción o valor que cotiza en un mercado económico. La cotización puede darse en cuatro momentos de la sesión: apertura, mínima, máxima y cierre.
Fondo de pensiones. Se trata de un tipo particular de inversión en el que se realizan aportaciones a un plan de pensiones. El objetivo es conseguir una rentabilidad extra que complemente las pensiones de la Seguridad Social.
Inflación. Mide el incremento de los precios en una economía. Si la inflación se dispara, la autoridad monetaria intentará llevar los precios al redil a través de un aumento de los tipos de interés.
Patrimonio. Conjunto de bienes y derechos que pertenecen a una persona. Desde el ámbito de la gestión financiera, incluye también las expectativas de beneficio o ingresos, los préstamos, las posibilidades de heredar y todo lo que ayude a definir el presente y futuro económico de una persona.
Plusvalía. Incremento de valor que se produce por la diferencia entre el precio de compra y el mayor precio de venta de las participaciones de un fondo de inversión.
Volatilidad. La volatilidad es un término que hace referencia a la variación de las trayectorias o fluctuaciones de los precios.
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